ZyFAI, un agente algoritmico autonomo, consente di generare rendimenti interessanti sulle stablecoin nella DeFi senza che tu debba fare nulla. Scoprite i suoi meccanismi e come generare reddito passivo con i vostri USDC delegando la gestione delle vostre posizioni a uno strumento su misura.
La finanza decentralizzata, finalmente accessibile a tutti?
La finanza decentralizzata (DeFi) rende i servizi finanziari accessibili a tutti, senza bisogno di banche. È il settore più popolare nell’industria delle criptovalute, dove è possibile far fruttare le proprie criptovalute, spesso con rendimenti molto più elevati rispetto alla finanza tradizionale o alle piattaforme centralizzate di criptovalute. Tuttavia, accedervi e padroneggiarne i codici rimane complesso. È necessario comprendere i meccanismi della DeFi, identificare le migliori opportunità tra i numerosi protocolli, posizionarsi e poi adeguare regolarmente le proprie posizioni. Si tratta di passaggi noiosi, che richiedono tempo e che possono farvi perdere denaro in caso di cattiva gestione.
Dimenticate tutto questo. Grazie all’account abstraction e agli agenti autonomi DeFi, questi vincoli appartengono ormai al passato. ZyFAI, un protocollo pionieristico in questo campo, consente a qualsiasi utente, anche ai neofiti, di ottenere rendimenti interessanti sui propri USDC (la stablecoin emessa da Circle) in modo semplice, automatizzato e ottimizzato sulle blockchain Base e Sonic (la soluzione sarà presto implementata su altre blockchain).
Con una registrazione e un’implementazione in 5 minuti, cronometrati, ZyFAI si impone come un’alternativa efficace alla gestione manuale. Il suo agente autonomo identifica le migliori opportunità e assegna automaticamente i fondi, riducendo al minimo i costi nascosti (commissioni di transazione, ecc.).
Immaginate un consulente finanziario che non dorme mai e che modifica i vostri investimenti non appena trova un’opportunità migliore: è esattamente ciò che fa ZyFAI.
Come funziona ZyFAI?
ZyFAI si basa sull’account abstraction per offrire un’esperienza utente (UX) fluida e senza attriti. Al momento della registrazione, l’utente crea con pochi clic un portafoglio intelligente, quindi sceglie una strategia adatta al proprio profilo di rischio. L’agente autonomo esamina costantemente i protocolli convalidati al momento della creazione del portafoglio, alla ricerca delle migliori opportunità. Quando viene rilevata un’opzione più redditizia, agisce automaticamente al posto dell’utente.
- Creazione di un portafoglio intelligente (smart wallet)
- Scelta della strategia (prudente o dinamica per il momento)
- L’agente DeFi monitora i mercati per trovare i migliori rendimenti
- Lo strumento rialloca automaticamente i vostri USDC per massimizzare i rendimenti
Al momento della stesura di questo articolo, il rendimento medio annuo (APY) offerto da ZyFAI è del 35,54%. Questo risultato è reso possibile dall’introduzione dell’rZFI (di cui spiegheremo il funzionamento in dettaglio).
La distribuzione dei rendimenti è la seguente:
- Il 12,1% viene versato direttamente in USDC;
- Il 23,44% viene versato in rZFI.
Con tali rendimenti offerti, il valore totale bloccato (TVL) di ZyFAI è esploso al rialzo. Infatti, secondo i dati di DeFiLlama, il suo TVL è aumentato del 283% dal 1° luglio.
Il funzionamento dell’rZFI
Il rZFI, acronimo di “Rewards ZFI”, è, come suggerisce il nome, la criptovaluta di ricompensa del protocollo ZyFAI.
Il suo funzionamento, ispirato al modello di Euler Finance, allinea in modo elegante gli interessi del protocollo con quelli dei possessori (holder) della criptovaluta nel lungo termine.
Infatti, i rendimenti ottenuti in rZFI sono scambiabili solo con ZFI (che può poi essere scambiato con qualsiasi altra criptovaluta), la criptovaluta nativa del protocollo.
Ecco come funziona la rivendita dei rZFI:
- Il 20% è disponibile immediatamente al momento della richiesta;
- il resto, ovvero l’80%, viene sbloccato in modo lineare su un periodo di 6 mesi.
Pertanto, quando un utente decide di scambiare i propri rZFI con ZFI prima del periodo di acquisizione di 6 mesi, riceve automaticamente il 20% + la quantità sbloccata nel periodo previsto. Tutti i token che non sono stati sbloccati torneranno alla tesoreria dell’organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) di ZyFAI. Esempio: Emma guadagna 1.000 rZFI dopo aver depositato fondi negli smart wallet di ZyFAI. Li reclama sul suo portafoglio il 15 agosto:
- Riacquisto immediato: può riacquistare immediatamente 200 ZFI (20%), ma perde il restante 80%.
- Acquisizione completa: se attende il periodo completo di 6 mesi, può riacquistare tutti i 1.000 ZFI.
- Riacquisto parziale: in qualsiasi momento durante il periodo di acquisizione, può riacquistare gli ZFI sbloccati in proporzione. Ad esempio, dopo 3 mesi, sarebbero riacquistabili circa 600 ZFI (20% in anticipo + 50% degli 80% rimanenti).
Grazie a questo modello innovativo, ZyFAI offre rendimenti elevati in stablecoin USDC garantendo un’esperienza utente fluida, anche senza alcuna conoscenza preliminare della DeFi.
Come per qualsiasi investimento in criptovalute, i rendimenti non sono garantiti ed esiste il rischio di perdita. Investite solo ciò che siete disposti a perdere.
