Nos últimos anos, o serviço de mensagens Telegram tornou-se um destino privilegiado para os entusiastas das criptomoedas. Uma adoção que os mercados ilícitos, amplamente alimentados pela utilização da stablecoin USDT, tentam aproveitar.
Telegram vs mercado negro: a guerra está declarada
O crescimento das criptomoedas nem sempre segue na melhor direção possível. Na verdade, os agentes mal-intencionados muitas vezes adotam essas soluções digitais para obter pagamentos rápidos e supostamente impossíveis de rastrear. Voltaremos a este assunto mais tarde…
Essa lógica está na origem da grande popularidade de alguns mercados históricos da darknet, como o famoso Silk Road. Um mercado dedicado a produtos ilegais, cujo fundador altamente controverso, Ross Ulbricht, foi recentemente perdoado pelo presidente Donald Trump, sob pressão dos libertários americanos.
Longe de abrandar, este apetite dos criminosos por pagamentos criptográficos parece confirmar-se com o tempo. Mais precisamente, são os modelos económicos que estão a evoluir, a fim de encontrar o melhor suporte possível para se manterem visíveis e indetetáveis.
Uma alteração recentemente apontada pela estrutura de análise e investigação on-chain Elliptic, no âmbito de um relatório completo publicado em janeiro passado.
Em destaque: o desenvolvimento sem precedentes do «maior mercado online ilícito de todos os tempos», Huione Guarantee, na aplicação de mensagens Telegram, com um montante total de transações estimado em 27 mil milhões de dólares desde o seu lançamento em 2021.
A stablecoin USDT na linha da frente
Uma exposição que levou ao encerramento definitivo deste mercado negro em maio passado, após o bloqueio dos seus canais públicos e a inclusão do seu nome na lista negra do serviço de mensagens Telegram, a fim de impedir a sua reabertura. Mas a batalha está longe de estar ganha, face à proliferação conjunta de novos mercados semelhantes, como o «Tudoo Guarantee».
Evidentemente, um único ponto parece permanecer inalterável nesta equação criminosa: a utilização sistemática da stablecoin USDT. Com efeito, esta criptomoeda altamente centralizada e indexada ao dólar parece ser o meio de pagamento preferido nestes mercados.
Uma escolha que pode parecer estranha, na medida em que a empresa Tether tem a capacidade de congelar os fundos envolvidos em operações ilegais. Especialmente se considerarmos a forte vontade demonstrada há algum tempo pelo seu CEO, Paolo Ardoino, de adquirir uma boa conduta regulamentar.
O relatório da empresa Elliptic destaca uma utilização massiva do USDT para fins criminosos, ao ponto de estimar a sua importância com base nas suas transações. Uma realidade que certamente não vai ajudar os negócios da gigante Tether, já incluída na lista negra da Europa desde a entrada em vigor do quadro regulamentar MiCA.
