Un nuovo rapporto spiega che l’intelligenza artificiale può scansionare rapidamente l’enorme blockchain di Bitcoin alla ricerca di segni di attività illegali, una capacità che potrebbe rafforzare notevolmente il lavoro delle forze dell’ordine nella lotta al riciclaggio di denaro.
L’azienda di analisi blockchain Elliptic ha pubblicato mercoledì uno studio in collaborazione con il MIT-IBM Watson AI Lab che ha analizzato le transazioni Bitcoin utilizzando un modello di deep learning AI per rilevare modelli di riciclaggio di denaro e identificare i portafogli utilizzati per i crimini.
Il Bitcoin è famoso per l’utilizzo di un libro mastro pubblico decentralizzato, un aspetto fondamentale della tecnologia che ha reso possibile lo studio, ha dichiarato Elliptic. Elliptic e il MIT-IBM hanno utilizzato l’intelligenza artificiale per separare le transazioni legali da quelle illecite in gruppi e seguire i collegamenti tra queste ultime per scoprire il potenziale riciclaggio di denaro.
“Le blockchain offrono un terreno fertile per le tecniche di apprendimento automatico, grazie alla disponibilità di dati sulle transazioni e di informazioni sui tipi di entità che effettuano transazioni, raccolti da noi e da altri”, ha scritto Elliptic. “Questo è in contrasto con la finanza tradizionale, dove i dati delle transazioni sono tipicamente isolati, rendendo difficile l’applicazione di queste tecniche. “
Le informazioni sulla controparte sono disponibili per tutte le transazioni [su Bitcoin]”, ha dichiarato Tom Robinson, cofondatore e Chief Scientist di Elliptic, aggiungendo che la tecnica potrebbe essere applicata ad altre blockchain aperte come Solana ed Ethereum. “Questo non è il caso di monete per la privacy come Monero. “
La nuova ricerca Elliptic pubblicata oggi esplora come AI possa essere sfruttata per individuare il riciclaggio di denaro e altri reati finanziari sulla blockchain. La ricerca applica nuove tecniche a un set di dati contenente oltre 200 milioni di transazioni, ora disponibile pubblicamente. https://t.co/k3GdjWJ08P
– Ellittica (@ellittica) 1 maggio 2024
“Piuttosto che identificare le transazioni effettuate da attori illeciti, un modello di apprendimento automatico viene addestrato per identificare i ‘sottografi’, catene di transazioni che rappresentano il riciclaggio di Bitcoin”, ha spiegato Elliptic. “Questo approccio ci permette di concentrarci sul processo di riciclaggio ‘multi-hop’ più in generale, piuttosto che sul comportamento on-chain di specifici attori illeciti. “
Secondo Elliptic, il rapporto pubblicato oggi prosegue il lavoro iniziato dall’azienda con il MIT-IBM Watson AI Lab nel 2019. Elliptic ha inizialmente lavorato con una borsa di criptovalute senza nome per testare la propria teoria.
“Dei 52 sottografi ‘riciclaggio di denaro’ previsti dal modello [che] si sono conclusi con depositi in questo exchange, l’exchange ha confermato che 14 erano stati ricevuti da utenti che erano già stati segnalati come legati al riciclaggio di denaro”, si legge nel rapporto. “In media, meno di un conto su 10.000 viene segnalato come tale, il che suggerisce che il modello funziona molto bene. “
Le autorità di regolamentazione, in particolare negli Stati Uniti, hanno usato le leggi sul riciclaggio di denaro come una delle tante armi per attaccare il settore delle criptovalute. Martedì scorso, un giudice federale statunitense di Seattle ha condannato il fondatore di Binance, Changpeng “CZ” Zhao, a quattro mesi di carcere federale per violazione delle leggi sul riciclaggio di denaro.
Il mese scorso, i fondatori del mixer Bitcoin Samourai Wallet sono stati arrestati dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti con l’accusa di riciclaggio di denaro.
Nell’atto di accusa, il vicedirettore dell’FBI James Smith ha dichiarato che “gli attori delle minacce” utilizzano tecnologie come Samourai Wallet per eludere il rilevamento delle forze dell’ordine e creare ambienti favorevoli alle attività criminali.
Pur offrendo Samourai come servizio di “privacy”, gli imputati sapevano che si trattava di un rifugio per i criminali che si dedicavano al riciclaggio di denaro su larga scala e all’evasione delle sanzioni”, ha dichiarato il Dipartimento di Giustizia nell’atto di accusa. “Infatti, come gli imputati intendevano e ben sapevano, una parte sostanziale dei fondi trattati da Samourai erano proventi di attività criminali passati attraverso Samourai a scopo di occultamento”.
