Изкуственият интелект може бързо да сканира огромния блокчейн на Биткойн за признаци на незаконна дейност – способност, която може значително да подобри работата на правоприлагащите органи в борбата с прането на пари, се обяснява в нов доклад.
Фирмата за блокчейн анализ Elliptic публикува в сряда проучване съвместно с лабораторията за изкуствен интелект MIT-IBM Watson, в което се анализират трансакциите с Биткойн с помощта на модел за дълбоко обучение на изкуствения интелект, за да се открият модели за пране на пари и да се идентифицират портфейли, използвани в престъпленията.
Биткойн е известен с това, че използва децентрализирана публична счетоводна книга – основен аспект на технологията, който направи възможно и изследването, заявиха от Elliptic. Elliptic и MIT-IBM използваха ИИ, за да разделят законните и незаконните транзакции на групи и да проследят връзките между последните, за да разкрият потенциално пране на пари.
„Блокверигите предоставят благодатна почва за техниките за машинно обучение, благодарение на наличието както на данни за трансакциите, така и на информация за видовете субекти, които извършват трансакции, събрана от нас и от други“, пише Elliptic. „Това е в контраст с традиционните финанси, където данните за транзакциите обикновено са изолирани, което прави прилагането на тези техники трудно.“
Тестът не беше направен с така наречените „монети за защита на личните данни“.
„Информацията за контрагентите е налична за всички транзакции [в Биткойн]“, заяви съоснователят и главен научен сътрудник на Elliptic Том Робинсън пред TCN, като добави, че техниката може да се приложи и в други отворени блокчейн системи като Solana и Ethereum. „Това не важи за монетите за защита на личните данни като Monero.“
Новото изследване на Elliptic, публикувано днес, изследва как AI може да бъде използвано за откриване на пране на пари и други финансови престъпления в блокчейн. Изследването прилага нови техники към набор от данни, съдържащ над 200 млн. трансакции, който вече е публично достъпен. https://t.co/k3GdjWJ08P
– Elliptic (@elliptic) 1 май 2024 г.
„Вместо да идентифицира транзакции, извършени от незаконни участници, моделът за машинно обучение се обучава да идентифицира „подграфи“, вериги от транзакции, които представляват изпиране на биткойни“, обяснява Елиптик. „Този подход ни позволява да се съсредоточим върху процеса на изпиране на „многоточкови“ транзакции в по-общ план, а не върху поведението на конкретни незаконни участници във веригата.“
Според Elliptic, публикуваният днес доклад продължава работата, която компанията е започнала заедно с MIT-IBM Watson AI Lab през 2019 г. Elliptic първоначално работи с неназована борса за криптовалути, за да тества теорията си.
„От 52 подграфа за „пране на пари“, предсказани от модела, [които] завършиха с депозити на тази борса, борсата потвърди, че 14 са получени от потребители, които вече са били маркирани като свързани с пране на пари“, се казва в доклада. „Средно по-малко от една на 10 000 от тези сметки са маркирани като такива, което предполага, че моделът се представя много добре.“
Правителствените регулатори, особено в Съединените щати, използват законите за пране на пари като една от многото тояги, с които атакуват индустрията на криптовалутите. Във вторник федерален съдия в Сиатъл осъди основателя на Binance Чангпенг „CZ“ Джао на четири месеца федерален затвор за нарушения, свързани с пране на пари.
Миналия месец основателите на биткойн миксера Samourai Wallet бяха арестувани по обвинения в пране на пари от Министерството на правосъдието на САЩ.
В обвинителния акт помощник-директорът на ФБР, отговарящ за разследването, Джеймс Смит заяви, че „участници в заплахи“ използват технологии като Samourai Wallet, за да избегнат разкриването на правоприлагащите органи и да създадат среда, благоприятстваща престъпната дейност.
„Макар да предлагат Samourai като услуга за „защита на личните данни“, обвиняемите са знаели, че тя е убежище за престъпници, които се занимават с пране на пари и избягване на санкции в голям мащаб“, се казва в обвинителния акт на Министерството на правосъдието. „Всъщност, както обвиняемите са възнамерявали и добре са знаели, значителна част от средствата, които Samourai е обработвал, са били приходи от престъпна дейност, преминали през Samourai с цел укриване.“
